《商业银行合规风险、案防管理及全面风险管理》

课程大纲 

第1章：商业银行合规风险管理

要点：

1. 2019年金融工作和监管政策重点解读与分享

l 2019年央行年度工作会议要点

l 2019年银保监会年度工作会议要点

l 近期央行会议要点

l 近期银监会会议要点

l 近期重点监管领域及其动态

l 2018与2019年监管处罚情况总结与启示

2. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

l 近期中国经济与金融市场运行要点

l 防范和化解系统性金融风险的一系列举措

n 金融部门

案例分析与解读：背景，成因，财务分析，监管应对方式对比

² 包商银行事件

² 锦州银行事件

² 两大事件对金融体系的影响总结与分析

n 其他部门

3. 近期合规监管相关政策解读与分享

l 《商业银行合规风险管理指引》

l 《进一步深化整治银行业市场乱象的通知》

l 《关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设的指导性意见》

l 《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》

l 《金融资产分类暂行办法》

l 《大额风险暴露》

l 利率并轨与利率市场化：贷款报价利率改革LPR与相关影响分析

l 巴塞尔委员会关于商业银行合规的指引

l 其他

4. 近期传统业务合规案例

l 某银行房地产贷款处罚案例

l 某银行违规担保案例

l 某银行空壳授信案例

l 某银行不良贷款案例

l 某银行质押物虚假案例

5. 近期合规处罚的“新”方向

l 理解反洗钱，反恐融资与制裁

l 近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结

l 金融机构被制裁处罚相关案例：

n 国内商业银行被制裁与处罚案例

n 国外商业银行被制裁与处罚案例

6. 我国金融机构合规管理的现状

7. 合规管理与全面风险管理

8. 合规管理的进一步理解

l 合规管理从高管做起

l 理解合规创造价值：国内与国外的方法，思路，实践与数据

9. 合规风险文化建设及其重要性

l 理解道德风险

l 分享：如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践

10. 合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分

11. 合规风险管理与内部控制

12. 合规风险与操作风险的异同

13. 合规风险与法律风险

l 案例：某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案例

l 案例：某银行理财业务相关法律处罚与争议案例

14. 合规风险考核与问责，内部评价与合规报告

15. 合规风险的资本管理与计量

16. 大型银行的合规管理实践分享：日常管理架构与系统设置

17. 其他要点与实践经验与分享

第2章：商业银行案防管理

要点：

1. 案例分享:

l 某银行IT部门内部病毒植入案例

l 某银行理财业务飞单及法院判决案例

l 某银行员工挪用公款案例

2. 什么是案防以及案件的分类

3. 理解操作风险和案件的关系

4. 商业银行案件高发领域和重点关注方向

5. 案防体系建设与长效机制

l 基本做法与要点

l 案件综合治理与防范的主要措施

6. 员工行为管理

l 案例：

n 某银行员工非法集资案例及处罚

n 某银行员工非法赌博案例及处罚

n 其他案例

l 监管机构规定的“九种人”

l 案件防控与银行业金融机构从业人员行为管理指引解读

l 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

l 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

n 人才培养

n 个人交易账户管理与投资管理

n 日常行为管理的主要方法

l 进一步理解：三不为

7. 理解内部控制和内部审计

l 案例：

n 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思

n 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思

8. 商业银行内部控制建设的相关监管要求

9. 内部控制与内部审计在合规和案防中的重要作用

l 分享：外国大型银行的内部控制和内部审计实践

10. 内部控制，内部审计与公司风险管理的关系

11. 理解公司治理的重要性及作用

12. 其他要点与实践经验与分享

第3章：新资本协议下商业银行全面风险管理概论

要点：

一、 商业银行全面风险管理的背景

1. 什么是商业银行全面风险管理

2. 监管机构对商业银行进行资本监管的本质

3. 巴塞尔资本协议的演进主线

4. 巴塞尔Ⅲ新资本协议的监管思路与框架要点

5. 我国商业银行的资本管理

6. 我国商业银行资本补充的主要方法实践

l IPO

l 定增

l 次级债

l 二级资本债

l 优先股

l 永续债

l 其他

7. 当前中国商业银行的风险管理现状

8. 其他分享

二、 中小型商业银行实现现代风险管理的路径—基于实践的思考与分享

1. 风险管理部门的架构调整

2. 如何做到前瞻式的风险管理与资本管理

3. 重新理解三道防线

4. 结语：全面风险管理的实施要素与原则