合规风险管理及案件防范大纲

第一篇 合规风险管理

合规概念

特性、种类及产生原因、后果

         1、商业银行合规的特性：

2、合规风险的种类

3、合规风险产生的原因

         4、合规风险产生的后果

        合规风险控制措施

        贷款违规问题

1、 政策合规风险

2、 操作合规风险

第二篇 合规文化建设

商业银行合规风险文化建设

合规文化建设准则

• 1、合规从高层做起

• 2、合规人人有责

• 3、合规管理必须是一个持续性过程

  合规文化的培植

第三篇 案件防范

• 1、银行业金融机构案件定义及案件分类

• （一）案件定义

• （二）案件分类

• 2、银行业金融机构案件风险分析

• （一）银行业金融机构一、二类案件的特点

• （二）银行业金融机构一、二类案件易发岗位及人员

• （三）银行业金融机构发生一、二类案件主要原因

• 3、银行业金融机构案件风险防范

• （一）保证政令畅通，保证重大决策部署、工作措施的贯彻落实

• （二）.建立责任明确、梯次共进的风险内部控制管理体系

• （三）建立和完善对人、权、钱等权力运作行为的监督机制，保证权力行使的正确规范、阳光透明

• （四）加强内控管理技防和物防能力建设

• 4、建立科学合理的考核机制

• 5、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理

• （一）建立经常性思想道德教育机制

• （二）建立从业人员廉洁合规从业承诺制度

• （三）建立从业人员行为排查机制

• （四）建立违法违纪违规惩戒机制

• 6、案例分析